幾年來(lái)，地方當(dāng)局一直在改善區(qū)塊鏈的立法和加密貨幣交易所，吸引投資者、初創(chuàng)企業(yè)所有者和交易所到該管轄區(qū)。非法定貨幣和電子資金的交易由中央銀行監(jiān)管，交易規(guī)則由證券委員會(huì)(CySEC)制定。因此，根據(jù)2017年生效的應(yīng)用規(guī)范，加密貨幣的交易量不應(yīng)超過公司總營(yíng)業(yè)額的15%，工具**減少到1:5(原因是市場(chǎng)波動(dòng)性增加)。

在塞浦路斯，沒有關(guān)于使用加密資產(chǎn)的明確規(guī)定，但是任何使用加密資產(chǎn)的操作都必須符合現(xiàn)行法律。管轄范圍以外的地區(qū)不受法律管制，但允許進(jìn)行以下操作:

· 采礦；

· ICO項(xiàng)目的運(yùn)作；

· 各種數(shù)字貨幣的轉(zhuǎn)移和占有；

· 交換運(yùn)營(yíng)法定加密資產(chǎn)，反之亦然；

· 創(chuàng)建加密服務(wù)。

根據(jù)其性質(zhì)，加密資產(chǎn)可以被視為庫(kù)存、無(wú)形資產(chǎn)以及金融工具。一般而言，地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)傾向于認(rèn)為，它們?cè)诒举|(zhì)上更類似于金融工具。因此，默認(rèn)情況下，投資和金融科技項(xiàng)目的創(chuàng)建需要CySEC許可。在某些情況下，加密交換不需要許可證。在這方面，應(yīng)仔細(xì)考慮每個(gè)案例和所涉資產(chǎn)的性質(zhì)，檢查它們是否有金融工具的跡象。正確的做法將避免可能的制裁，因?yàn)楸O(jiān)管機(jī)構(gòu)在管轄區(qū)域內(nèi)的控制相當(dāng)嚴(yán)格。

該監(jiān)管機(jī)構(gòu)還發(fā)放許可證，要求交易員告知買家非法定資金和交易的特征，警告未能彌補(bǔ)損失和匯率不穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。在某些情況下，國(guó)際對(duì)手不信任塞浦路斯的許可證，但總的來(lái)說(shuō)，在島上開設(shè)交易所是有前途的，此外，還能讓你在整個(gè)歐盟工作。稅率降低和非居民企業(yè)的額外機(jī)會(huì)增加了這一管轄區(qū)的吸引力。

當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)如何確定該領(lǐng)域的服務(wù)提供商

根據(jù)證券交易委員會(huì)的規(guī)定，這一領(lǐng)域的服務(wù)提供者是指向不受《防止與犯罪所得和資助恐怖主義有關(guān)的洗錢法》約束的另一人或代表另一人提供一種或多種以下類型的服務(wù)或開展一種類型的活動(dòng)的人:

· 加密資產(chǎn)和法定貨幣之間的交換；

· 加密資產(chǎn)之間的交換；

· 管理、轉(zhuǎn)移、擁有和/或儲(chǔ)存加密資產(chǎn)或加密密鑰或?qū)用苜Y產(chǎn)進(jìn)行控制的手段；

· 加密資產(chǎn)的要約和/或銷售，包括初始要約；

· 參與和/或提供與加密資產(chǎn)的分發(fā)、要約和/或銷售相關(guān)的金融服務(wù)，包括**次要約。

根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，與加密資產(chǎn)的分發(fā)、提供和/或銷售有關(guān)的金融服務(wù)包括:

· 接收和發(fā)送指令；

· 代表客戶執(zhí)行訂單；

· 自行交易；

· 投資組合管理；

· 提供投資建議；

· 基于形式承諾的加密資產(chǎn)的承銷和/或配售；

· 沒有形式承諾基礎(chǔ)的加密資產(chǎn)的放置；

· 買賣加密資產(chǎn)的多邊交易設(shè)施的運(yùn)作。

許可規(guī)則

該管轄權(quán)考慮了歐盟指令的規(guī)定以及反洗錢和CFT國(guó)際立法的要求。國(guó)家中央銀行檢查交易所，要求它們提供行動(dòng)計(jì)劃、信譽(yù)可靠的合作伙伴的推薦信以及銀行機(jī)構(gòu)的確認(rèn)。

 

向注冊(cè)為金融服務(wù)提供商的公司發(fā)放工作許可證。特別是，特別是:

· 租一個(gè)空間來(lái)組織一個(gè)“真實(shí)的”辦公室——虛擬辦公室是不會(huì)被許可的；

· 在當(dāng)?shù)劂y行開立賬戶，用于劃撥資金；

· 雇用管理人員(必須是在金融部門有經(jīng)驗(yàn)的人)和員工；

· 根據(jù)歐盟指令準(zhǔn)備內(nèi)部指令和政策；

· 對(duì)可用能力、操作和防止洗錢的軟件、個(gè)人數(shù)據(jù)的披露進(jìn)行描述；

· 根據(jù)KYC法規(guī)等準(zhǔn)備工具說(shuō)明。

要在塞浦路斯注冊(cè)加密貨幣兌換許可證，您需要:

· 評(píng)估并確保受益人和服務(wù)提供者的管理層遵守法律要求，特別是在他們的聲譽(yù)方面；

· 滿足注冊(cè)條件；

· 遵守組織和運(yùn)作條件；

· 遵守KYC程序的要求；

· 形成購(gòu)買者的經(jīng)濟(jì)概況；

· 確定實(shí)施運(yùn)營(yíng)的資金來(lái)源；

· 對(duì)交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控；

· 發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易；

· 評(píng)估有關(guān)客戶的風(fēng)險(xiǎn)。

此外，還需要滿足關(guān)于公司資本規(guī)模的條件:

1. 對(duì)于涉及提供金融咨詢服務(wù)的類別1，這是50，000歐元。

2. 對(duì)于第2類，涉及:

o 接收和傳遞來(lái)自客戶的指令；

o 代表客戶執(zhí)行訂單；

o 進(jìn)行將資產(chǎn)兌換為法定貨幣的交易，反之亦然；

o 進(jìn)行與所涉資產(chǎn)交換有關(guān)的交易；

o 參與和/或提供與加密資產(chǎn)的分發(fā)、要約和/或銷售相關(guān)的金融服務(wù)，包括**次要約。

o 在沒有形式承諾基礎(chǔ)的情況下，放置有爭(zhēng)議的加密；

o 資本金額為125，000歐元。

3. 對(duì)于3級(jí)，涉及:

o 管理、轉(zhuǎn)移、擁有和/或儲(chǔ)存加密資產(chǎn)或加密密鑰或?qū)用苜Y產(chǎn)進(jìn)行控制的手段；

o 基于形式承諾的加密資產(chǎn)的承銷和/或配售；

o 資本金額為15萬(wàn)歐元。

在塞浦路斯獲得加密貨幣兌換許可證的過程包括以下步驟:

1. 開一家本地公司。

2. 收集關(guān)于公司及其受益人的數(shù)據(jù)。

3. 匯編當(dāng)?shù)卣撸⒋_保符合組織要求。

4. 形成一個(gè)文件包，包括完成相關(guān)的調(diào)查問卷，以及支付費(fèi)用的考慮申請(qǐng)。

5. 提交生成的文件包供監(jiān)管機(jī)構(gòu)考慮，并根據(jù)要求提供額外信息。

6. 在批準(zhǔn)的情況下發(fā)放許可證。

合規(guī)基礎(chǔ)

塞浦路斯加密許可證監(jiān)管的要點(diǎn)之一是遵循合規(guī)性要求。申請(qǐng)人需要遵循以下條件:

· 制定和實(shí)施旨在打擊洗錢和資助恐怖主義的相關(guān)政策、程序和控制措施；

· 持續(xù)評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)；

· 通過要求客戶提供個(gè)人和其他數(shù)據(jù)來(lái)確定客戶身份，以形成客戶檔案，并保存蕞新信息；

· 維護(hù)與交易相關(guān)的內(nèi)部記錄；

· 編寫并向反洗錢股提交工作報(bào)告；

· 根據(jù)每項(xiàng)可疑交易的性質(zhì)進(jìn)行評(píng)估，特別是(1)大額交易，和(2)不同于普通交易的交易，特別是沒有明確的經(jīng)濟(jì)或法律目的的交易；

· 確保內(nèi)部控制，以防止洗錢和資助恐怖主義；

· 任命負(fù)責(zé)合規(guī)的經(jīng)理；

· 對(duì)使用資產(chǎn)的員工進(jìn)行教育。

合規(guī)要求適用于涉及以下內(nèi)容的交易:

· 交換；

· 轉(zhuǎn)讓；

· 參與和提供與發(fā)行人發(fā)行和/或出售資產(chǎn)相關(guān)的金融服務(wù)。