愛沙尼亞

愛沙尼亞共和國（Estonia），一個(gè)人口只有 130 多萬的波羅的海小國，與芬蘭隔海相望，國土與俄羅斯接壤，卻**于拉脫維亞和立陶宛，成為「波羅的海三小虎」中發(fā)展程度**的國家。在今時(shí)今日，愛沙尼亞被譽(yù)為「歐洲的硅谷」，IT 產(chǎn)業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)成為了該國**核心的競爭力。

它也是北歐理事會(huì)、歐洲聯(lián)盟、歐元區(qū)、 北大西洋公約組織、以及經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織的成員國，為世界高收入經(jīng)濟(jì)體之一。

愛沙尼亞經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，資訊科技發(fā)達(dá)。不少芬蘭公司將部分運(yùn)營部門搬入愛沙尼亞，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

2011年1月1日，愛沙尼亞正式加入歐元區(qū)，成為歐元區(qū)7個(gè)國家。

什么是MTR？

在愛沙尼亞所有符合注冊(cè)和經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的公司都必須在MTR登記。愛沙尼亞的外匯人也必須在 MTR中登記并正式注冊(cè)。

歐盟的法規(guī)非常嚴(yán)格， 當(dāng)涉及到外匯市場時(shí)，外匯商必須滿足非常高的標(biāo)準(zhǔn)才能夠運(yùn)營。

愛沙尼亞經(jīng)濟(jì)事務(wù)和通信部依法對(duì)外匯市場進(jìn)行監(jiān)控，保護(hù)消費(fèi)者，創(chuàng)造公平和健康的商業(yè)環(huán)境。

什么是加密貨幣許可證？

加密貨幣許可證（Crypto license）是MTR 牌照中的一種類型，它適用于從事虛擬貨幣服務(wù) 的公司。

加密貨幣許可證中包括加密貨幣交易所和電子錢包供應(yīng)商。

辦理優(yōu)勢(shì)

1.經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)：愛沙尼亞的經(jīng)濟(jì)是開放型的自由市場經(jīng)濟(jì)。國家經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展，這對(duì)外匯交易者來說是更有發(fā)展前景的。在愛沙尼亞決定**轉(zhuǎn)向歐元后，增強(qiáng)了金融和證券市場的信任。因此，許多國際經(jīng)紀(jì)人選擇愛沙尼亞作為離岸目的地。

2.地理優(yōu)勢(shì)：在愛沙尼亞進(jìn)行交易的主要優(yōu)勢(shì)之一是地理位置和時(shí)區(qū)，這使得在倫敦和紐約交易時(shí)段交易變得方便，而不必熬夜等紐約市場開放。

3.政策優(yōu)勢(shì)：稅率比其本國低，勞動(dòng)力比西歐國家便宜得多。愛沙尼亞外匯市場上可以找到許多國內(nèi)和國際貿(mào)易商。

4.市場優(yōu)勢(shì)：外匯市場在愛沙尼亞境內(nèi)包括世界范圍內(nèi)都很流行。穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了越來越多的外匯愛好者和投資者。人口稀少也是一些愛沙尼亞外匯經(jīng)紀(jì)人向國際擴(kuò)張的誘因之一。愛沙尼亞的外匯人在東歐，俄羅斯，烏克蘭和白俄羅斯等國乃至更廣泛的國 家中普遍存在辦事處并享有國際聲譽(yù)。

5.法規(guī)完善：完善的法規(guī)**其他歐盟成員國，在許多歐盟國家搞不清楚區(qū)塊鏈?zhǔn)鞘裁吹臅r(shí)候，愛沙尼亞已經(jīng)成立了數(shù)字貨幣管理部門，甚至考慮過頒布國家加密貨幣 (Estcoin)。可惜被其他歐元區(qū)拒絕，計(jì)劃**終受阻。

愛沙尼亞金融部門（FIU）主要掌管數(shù)字貨幣法規(guī)公家機(jī)構(gòu)，對(duì)于數(shù)字貨幣公司投資者，需要熟讀完整版的反洗錢和恐怖主義融資法(Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act)和配合**部門做KYC，并定期做業(yè)務(wù)回報(bào)即可。健全法規(guī)且實(shí)行有方，讓**和企業(yè)運(yùn)作得相當(dāng)順利，取得雙贏。

辦理流程

**步：公司注冊(cè)

①聯(lián)絡(luò)人和法定地址服務(wù)，為期一年

②國家義務(wù)

③股東/管理委員會(huì)成員的授權(quán)書和申請(qǐng)書的宣誓 翻譯

④材料公證

該步驟需要花費(fèi)的時(shí)間：4周左右

a.提供公司名稱給我司查名（英文大寫，以愛沙尼 亞專門尾綴結(jié)尾）

b.提供董事信息，董事個(gè)人簡歷，董事無犯罪記錄 證明原件，公證證明（我司可代辦）

c.我司代辦公司，不需要本人去愛沙尼亞申請(qǐng)牌照

**步：向FIU部門遞交申請(qǐng)

①公司的管理委員會(huì)必須位于愛沙尼亞，而且公司必須有一個(gè)當(dāng)?shù)氐模◥凵衬醽啠┓聪村X官 員，能夠在金融情報(bào)機(jī)構(gòu)作為公司代表。董事 會(huì)個(gè)人成員和反洗錢官員須是同一個(gè)人，股東 可以擔(dān)任公司檢察官或有權(quán)**檢察官（有權(quán) 代表公司的人）

②當(dāng)?shù)氐膶?shí)際辦公室

③授權(quán)資本為12000歐元，協(xié)助進(jìn)行股本登記

④該公司必須在歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)有一個(gè)公司賬戶， 協(xié)助一個(gè)EMI開戶的費(fèi)用（不包括銀行費(fèi)用和 公司的一套文件）

第三步：等待下牌，領(lǐng)取牌照文件等

牌照申請(qǐng)預(yù)計(jì)完成時(shí)間：4-6個(gè)月

申請(qǐng)MTR所需的資料

1、股東/UBO/董事的認(rèn)證和簽名護(hù)照。

2、股東/UBO/董事的公用事業(yè)賬單，說明居住地址，不超過3個(gè)月。

3、股東/UBO/董事的英文銀行資信證明，不超過3個(gè)月。

4、英文簡歷。

5、乙方律師的授權(quán)委托書（POA），用于提交申請(qǐng)，并代表客戶在愛沙尼亞金融部門行事，經(jīng)認(rèn)證和加注。

6、董事證明，經(jīng)公證、翻譯成英語的高等教育文憑的附加文件。

“雖然馬耳他被吹捧為數(shù)字加密貨幣的中心，并且享有引入新監(jiān)管的聲譽(yù)（**、外匯等），但他們的加密貨幣監(jiān)管似乎缺乏堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。回顧此前各行業(yè)在該國的監(jiān)管方式，這里也并不是很有前景。”

提供的服務(wù)

●協(xié)助客戶

●盡職調(diào)查與KYC；

●設(shè)立公司；

●資質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

●運(yùn)作方案評(píng)估；

●金融工具測試（FIT）；

●遞交申請(qǐng)并完成其他簡單要求 ；

●準(zhǔn)備許可證（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申請(qǐng)文件并提交給愛沙尼亞金融部門；

●準(zhǔn)備虛擬貨幣錢包服務(wù)許可證（virtuaalva ringu rahakotteenus）申請(qǐng)文件并提交給愛沙尼亞金融部門；

●公司內(nèi)部AML/KYC程序準(zhǔn)備（愛沙尼亞語和英語）；

●在申請(qǐng)執(zhí)照過程中，金融部門提供律師協(xié)助；

●將受益人文件翻譯成愛沙尼亞語以供申請(qǐng)；

●協(xié)助準(zhǔn)備電子居住（國家費(fèi)用100歐元單獨(dú)支付）。