了解新西蘭FSP簡介

新西蘭FSP全稱為Financial Service Providers（金融服務(wù)企業(yè)），符合該類型的監(jiān)管則稱為FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注冊金融服務(wù)企業(yè)）。

新西蘭在2008年9月29日通過了《2008金融服務(wù)企業(yè)注冊與爭端解決法案》（The Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008 ）。自2010年8月16日開始，金融服務(wù)企業(yè)監(jiān)管機構(gòu)FSPR開始接受金融企業(yè)的申請，而自2010年12月1日開始幾乎所有的新西蘭金融服務(wù)企業(yè)均需在FSPR注冊才能提供相應(yīng)的金融服務(wù)。

FSP**：http://www.business.govt.nz/fsp,“FSP”是Financial Service Providers的簡稱,即新西蘭金融服務(wù)提供商。從2010年12月1日起，旨在提高金融服務(wù)領(lǐng)域透明度和實現(xiàn)更嚴(yán)格市場監(jiān)管的新法律將運用于新西蘭金融業(yè)。新法體系由兩個主要的法規(guī)組成－2008年財務(wù)顧問法案（簡稱“FAA”）和2008年金融服務(wù)提供商（登記注冊和爭端解決）法案（簡稱“FSPA”）。 新法體系引入的注冊系統(tǒng)要求所有符合法律定義的金融服務(wù)提供商（簡稱“FSP”）在一個統(tǒng)一的電子登記平臺－金融服務(wù)提供商登記平臺（簡稱“FSPR”）進行登記注冊。被要求注冊的FSP包括：

銀行/保險公司/股票經(jīng)紀(jì)/財務(wù)顧問（包括財務(wù)規(guī)劃師）/財務(wù)公司和任何類型的放貸人/以信用分期付款形式向公眾出售貨物的零售商/基金經(jīng)理/除慈善或家庭信托基金以外的信托基金受托人/投資產(chǎn)品經(jīng)理/信用卡等系列其他支付機構(gòu)，包括PAYPAL或其他在線支付系統(tǒng)/換匯商/外匯交易商。

以上清單并未盡列。因此，對新西蘭境內(nèi)的在新西蘭（和/或海外）提供金融或類似服務(wù)的商業(yè)機構(gòu)和個人來說，確定自己是否是一個FSP是十分重要的。如果是，他們將必須滿足注冊要求，并且如果他們是在“FSP”定義的范圍內(nèi)，則必須確保在2010年11月30日前注冊為FSP。 財務(wù)顧問和歸屬于其他類別但有涉及提供財務(wù)意見的專業(yè)人士可以延期注冊。他們只要在2011年3月31日前在FSPR上進行登記注冊。另外，顧問們必須由新西蘭證券委員會根據(jù)FAA同時進行單獨執(zhí)業(yè)授權(quán)。對于那些沒有在11月30日前完成注冊的FSP，一旦他們從今年12月1日起提供或表示愿意提供金融服務(wù)，將觸犯有關(guān)法律規(guī)定。未持有當(dāng)前有效登記而從事經(jīng)營行為是刑事犯罪，處罰十分嚴(yán)厲。違法的個人將面臨多達12個月的**或不超過10萬新元的罰款，或并罰。違法的法人團體諸如公司，將面臨**可至30萬新元的罰款。此外，違法公司的董事將為有意授權(quán)違法或明知違法卻未能防止違法行為的發(fā)生承擔(dān)法律責(zé)任。 建議所有的FSP們盡快考慮可供他們選擇的應(yīng)對方案并開始采取措施向FSPR申請注冊，以免延誤到**一刻。到12月1日當(dāng)天，經(jīng)營金融服務(wù)卻尚未持有有效登記的法律后果是非常嚴(yán)重的。

申請FSP的優(yōu)勢

1. 投資者在FSP網(wǎng)站上可以查閱相關(guān)公司的注冊信息及相關(guān)服務(wù)領(lǐng)域等，增加了金融公司的透明度，有利于信息披露；

2. 新西蘭資產(chǎn)管理局可以依照國際法律避免洗錢等金融犯罪；

3. 為金融服務(wù)企業(yè)提供**的注冊、監(jiān)管服務(wù)及信息公開。

申請新西蘭FSP

在新西蘭注冊金融服務(wù)公司從而在新西蘭國內(nèi)外提供金融服務(wù)的公司都必須在FSPR注冊，從而取得相關(guān)金融服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法性。

爭端解決計劃DRS

根據(jù)上文提到的新西蘭《2008金融服務(wù)企業(yè)注冊與爭端解決法案》，向個人投資者提供零售金融服務(wù)的公司(例如：外匯經(jīng)紀(jì)商)還必須加入爭端解決計劃（dispute resolution scheme， DRS）或**爭端基金計劃，因為個人投資者在和金融服務(wù)公司發(fā)生爭端時可以憑借上述計劃獲得解決途徑，加入DRS是注冊FSP的前提條件。

必備條件

必備條件之一：新西蘭公司（或個人）；

必備條件之二：新西蘭當(dāng)?shù)貙嶋H運營；

必備條件之三：新西蘭當(dāng)?shù)貙I(yè)人士（需持牌）。

新西蘭FSP**照的申請

步驟一：注冊一家新西蘭公司。

由于新西蘭公司是注冊新西蘭FSP**重要的因素之一，因此你需要先注冊一家新西蘭公司。

步驟二：委托當(dāng)?shù)匾幻麑I(yè)人士當(dāng)公司的董事。

新西蘭FSP需要當(dāng)?shù)氐膶I(yè)人士擔(dān)任公司的董事，而董事一職也需要持牌。因此你需要根據(jù)公司的業(yè)務(wù)，邀請并委托這樣的人士擔(dān)任你公司的董事。

步驟三：新西蘭當(dāng)?shù)刈庥没蛸徶靡惶幧虡I(yè)辦公地址。

新西蘭注冊處會對每一家申請FSP的企業(yè)進行嚴(yán)格的了解。因此需要你有一家當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)且在當(dāng)?shù)剞k公。注冊處會登門拜訪，并抽查業(yè)務(wù)的相關(guān)情況。

步驟四：如果你準(zhǔn)備好了這些，那么可以開始填寫表格并進行注冊了。

新西蘭FSP所登記的相關(guān)信息：

1. Name: 新西蘭公司注冊登記名稱

2. Number: 新西蘭公司注冊登記編號

3. Any trading names:對外交易名稱

4. Business address:新西蘭公司營業(yè)地址

5. Address for communication :聯(lián)系地址

6. Email address: 郵箱地址

7. The financial services that the FSP provides: 提供的金融服務(wù)

8. The name of the consumer dispute resolution scheme the FSP has joined: 加入過的解決消費者爭議的機構(gòu)名稱

9. The full legal name of director: 董事法定名稱

10.Aliases of director: 董事別名

11.Gender董事性別

12.The date of birth of director: 董事出生日期

13. Residential address of director: 董事居住地址

14. Senior manager of the entity: 機構(gòu)**經(jīng)理人

15. Controlling owner: 機構(gòu)所有人

16.Type of the controlling owner: 機構(gòu)類型

17. Date of Incorporated of the controlling owner: 機構(gòu)成立日期

18. Residential address of controlling owner: 機構(gòu)登記地址

新西蘭FSP服務(wù)注冊**套文件

合格金融服務(wù)供應(yīng)商注冊文件(Registration as FSP-Financial Services Provider)

新西蘭FSP申請所需要時間

45-65個工作日

申請新西蘭FSP牌照流程:

1. 客戶簽署委托受權(quán)書。同時,客戶提供3個公司名稱以便于本公司進行查冊。

2. **少提供一名股東及董事（股東和董事可以由一個人擔(dān)任）。

3. 辦理新西蘭公司所需時間：一般需15-20個工作日完成（不包括快遞時間）。

4. 申請FSP所需時間：完成公司注冊后45-65個工作日。

股東及董事需要提供的資料

1. 身份證明：必須提供清晰的護照復(fù)印件（如果沒有護照，提供身份證復(fù)印件時，必須提供其他有照片的身份證明，比如駕駛證）。

2. 住址證明：包括近三個月內(nèi)任一個月的固定電話單，水電費單，銀行對帳單（上面標(biāo)有股東/董事名字和聯(lián)系地址）。

新西蘭申請所需費用

人民幣15萬美金，費用服務(wù)包括：與本地FSP注冊處和當(dāng)?shù)芈?lián)絡(luò)登記工作；根據(jù)客戶要求申請FSP登記事宜、草擬準(zhǔn)備FSP登記申請表格和文件；將FSP申請相關(guān)文件遞交當(dāng)局；委任FSP成員登記事宜、FSP相關(guān)證件申請相關(guān)費用支付以及申請；申請FDR文件及登記服務(wù)、申請DRS許可登記文件；申請FSCL許可登記文件快遞服務(wù)；新西蘭掛名專業(yè)人士之費用。